常德农商银行:强化稽核审计 促进合规经营

点击数: 时间:2020-07-08 作者:稽核审计部 来源:常德农商银行

为进一步提高稽核审计工作质效,充分发挥稽核部门监督作用,着力防范化解各类风险,坚持促进依法合规经营,2020年上半年,常德农商银行通过强化稽核队伍建设、强化精准定位发力、强化稽核成果运用,促进实现业务经营稳健发展、内部监督保障有力的工作目标,为全行稳健高质量发展发挥良好的保障助推作用。

一是强化稽核队伍建设,提升审计专业水平。该行组织稽核员每月至少一次集中学习文件、制度,通过不定期开展新业务跟班学习,促进稽核员熟练掌握柜面及信贷等新业务的操作流程和管理办法;组织开展多种形式的培训,通过“请进来、走出去”方式对稽核员进行培训,受训面达到100%;开展业务技能帮扶,要求新进稽核员年内须持证上岗,并按照“一对一”帮扶确保尽快胜任稽核岗位;完善激励机制,鼓励稽核员参加各类职称考试、资格证考试,评选优秀审计项目,将审计任务的完成情况、审计质量等作为年度考核、评优评先、组织提拔的重要依据;继续实施分组包片责任制,明确稽核员、包片组长、片区负责人职责,建立责任追究制度。

二是强化精准定位发力,提高稽核审计效率。坚持问题导向,对重点业务、突出问题、容易发生差错的环节,有针对性的加大审计力度和频次;关注薄弱环节,从规章制度的执行、业务流程的管理、合规风险的管控等方面加强监督,对本行的信贷、财务、内控合规等情况实现重点覆盖,在实施审计时有的放矢;强化相关部门的协作和联动,由业务部门提需求、提重点关注的问题和风险点,联合开展审计监督或审计调查,紧盯重点机构、重点人员和重点环节;运用科技手段,提升审计效率,利用好上线审计信息管理系统的大数据平台优势,通过系统对数据查询分析、指标监测预警等的功能,实现对违规问题和风险隐患的“精确定位、精准打击”。

三是强化稽核成果运用,确保审计质量效果。成立审计成果运用联动小组,由稽核部将审计成果分类移交相关管理部门,相关管理部门按职责权限进行问责追责或调整工作岗位等措施,督促被审计单位按要求进行整改;对审计发现的问题,进行综合提炼,分析苗头性、普遍性、倾向性的问题,提出有针对性和建设性的审计建议,建立审计整改台账,加强督促督办,实行挂号销号,督促问题有效整改;对检查发现的违纪违规问题,严格按照省联社稽核处罚规定给予处理处罚,对边查边犯、屡查屡犯的问题进行重点处罚,对违规人员按《员工违规处理办法》等制度进行处理;对违纪责任人员移交纪检监察部门处理,对违法人员按程序移交司法机关处理。

今年1-6月,该行开展经营成果真实性检查 1 次、信贷、柜面专项检查各1次、其他专项审计3次,员工账户排查1次,内控案防排查2次,离任稽核审计 72 名。高频次、全覆盖、严控制的稽核审计工作,使全行保持了良好的案防高压态势,促进了依法合规经营的有序开展。

 


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